|
БУХГАЛТЕРСКИЙ
БАЛАНС за 2008 год
(публикуемая форма)
|
|
|
Кредитной организации Банк
«СЕВЕРНАЯ КАЗНА» Открытое акционерное общество
|
|
|
(Банк «СЕВЕРНАЯ КАЗНА»
ОАО)
Почтовый адрес 620075, г.
Екатеринбург, ул. Горького, 17
|
|
|
|
|
Код формы 0409806
|
|
|
|
|
|
|
|
|
тыс.руб.
|
|
Номер п/п
|
Наименование статьи
|
01.01.2008
|
01.04.2008
|
01.07.2008
|
01.10.2008
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
|
|
I
|
АКТИВЫ
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Денежные средства
|
1 500 040
|
1 279 529
|
1 355 378
|
1 508 168
|
|
|
2
|
Средства кредитных
организаций в Центральном банке Российской Федерации
|
2 761 863
|
3 413 793
|
1 018 349
|
1 419 087
|
|
|
2.1
|
Обязательные резервы
|
435 225
|
648 646
|
694 777
|
228 566
|
|
|
3
|
Средства в кредитных
организациях
|
193 771
|
303 773
|
49 049
|
243 958
|
|
|
4
|
Чистые вложения в
ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
0
|
2 527 981
|
3 905 806
|
2 458 886
|
|
|
5
|
Чистые вложения в
торговые ценные бумаги
|
3 467 539
|
0
|
0
|
0
|
|
|
6
|
Чистая ссудная
задолженность
|
24 040 087
|
27 177 461
|
31 364 293
|
32 786 600
|
|
|
7
|
Чистые вложения в
инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
8
|
Чистые вложения в
ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
1 658 825
|
865 992
|
877 304
|
867 105
|
|
|
8.1
|
Инвестиции в дочерние и
зависимые организации
|
0
|
250
|
250
|
250
|
|
|
9
|
Основные средства, нематериальные
активы и материальные запасы
|
2 604 776
|
2 637 728
|
2 800 916
|
2 869 527
|
|
|
10
|
Требования по получению
процентов
|
85 188
|
0
|
0
|
0
|
|
|
11
|
Прочие активы
|
126 534
|
708 122
|
1 088 923
|
1 092 538
|
|
|
12
|
Всего активов
|
36 438 623
|
38 914 379
|
42 460 018
|
43 245 869
|
|
|
II
|
ПАССИВЫ
|
|
|
|
|
|
|
13
|
Кредиты Центрального
банка Российской Федерации
|
0
|
1 000 000
|
1 000 000
|
0
|
|
|
14
|
Средства кредитных
организаций
|
1 454 969
|
1 200 243
|
1 370 747
|
1 394 603
|
|
|
15
|
Средства клиентов
(некредитных организаций)
|
30 005 501
|
32 255 676
|
34 487 956
|
34 063 224
|
|
|
15.1
|
Вклады физических лиц
|
17 088 924
|
18 249 087
|
19 444 891
|
19 684 676
|
|
|
16
|
Выпущенные долговые
обязательства
|
1 665 583
|
956 988
|
1 003 154
|
3 238 623
|
|
|
17
|
Обязательства по уплате
процентов
|
117 686
|
0
|
0
|
0
|
|
|
18
|
Прочие обязательства
|
230 379
|
238 238
|
238 566
|
251 299
|
|
|
19
|
Резервы на возможные
потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным
потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон
|
6 619
|
7 427
|
11 738
|
9 890
|
|
|
20
|
Всего обязательств
|
33 480 737
|
35 658 572
|
38 112 161
|
38 957 639
|
|
|
III
|
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ
СРЕДСТВ
|
|
|
|
|
|
|
21
|
Средства акционеров
(участников)
|
555 000
|
555 000
|
616 700
|
616 700
|
|
|
21.1
|
Зарегистрированные
обыкновенные акции и доли
|
555 000
|
555 000
|
616 700
|
616 700
|
|
|
21.2
|
Зарегистрированные привилегированные
акции
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
21.3
|
Незарегистрированный уставный
капитал неакционерных кредитных организаций
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
22
|
Собственные акции,
выкупленные у акционеров
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
23
|
Эмиссионный доход
|
0
|
0
|
938 303
|
938 303
|
|
|
24
|
Переоценка по
справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
|
0
|
101
|
-235
|
645
|
|
|
25
|
Переоценка основных
средств
|
1 116 804
|
1 113 506
|
1 113 506
|
1 112 944
|
|
|
26
|
Расходы будущих
периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)
|
130 919
|
0
|
0
|
0
|
|
|
27
|
Фонды и
неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации
(непогашенные убытки прошлых лет)
|
1 175 350
|
1 420 299
|
1 364 799
|
1 365 361
|
|
|
28
|
Прибыль (убыток) за
отчетный период
|
241 651
|
166 901
|
314 784
|
254 277
|
|
|
29
|
Всего источников
собственных средств
|
2 957 886
|
3 255 807
|
4 347 857
|
4 288 230
|
|
|
30
|
Всего пассивов
|
36 438 623
|
38 914 379
|
42 460 018
|
43 245 869
|
|
|
IV
|
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
|
|
|
|
|
|
31
|
Безотзывные
обязательства кредитной организации
|
4 231 080
|
6 037 908
|
10 942 404
|
5 707 019
|
|
|
32
|
Выданные кредитной
организацией гарантии и поручительства
|
982 654
|
886 305
|
814 585
|
545 102
|
|
|
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И
УБЫТКАХ за 3 квартала 2008 года
( публикуемая форма)
|
|
|
Номер п/п
|
Наименование статьи
|
1 квартал
|
2 квартал
|
3 квартал
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
|
|
|
Проценты полученные и
аналогичные доходы от:
|
|
|
|
|
|
1
|
Размещения средств в
кредитных организациях
|
48 596
|
122 956
|
186 036
|
|
|
2
|
Ссуд, предоставленных
клиентам (некредитным организациям)
|
920 160
|
1 905 952
|
3 206 477
|
|
|
3
|
Оказание услуг по
финансовой аренде (лизингу)
|
0
|
0
|
0
|
|
|
4
|
Ценных бумаг с
фиксированным доходом
|
65 114
|
118 327
|
197 271
|
|
|
5
|
Других источников
|
0
|
0
|
0
|
|
|
6
|
Всего процентов
полученных и аналогичных доходов
|
1 033 870
|
2 147 235
|
2 401 047
|
|
|
|
Проценты уплаченные и
аналогичные расходы по:
|
|
|
|
|
|
7
|
Привлеченным средствам
кредитных организаций
|
36 600
|
74 089
|
106 696
|
|
|
8
|
Привлеченным средствам
клиентов (некредитных организаций)
|
544 132
|
1 143 226
|
1 794 411
|
|
|
9
|
Выпущенным долговым
обязательствам
|
30 213
|
32 883
|
89 750
|
|
|
10
|
Всего процентов
уплаченных и аналогичных расходов
|
610 945
|
1 250 198
|
1 591 618
|
|
|
11
|
Чистые процентные
доходы (отрицательная процентная маржа)
|
422 925
|
897 037
|
809 429
|
|
|
12
|
Изменение резерва на
возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а
также средствам, размещённым на корреспондентских счетах, всего, в том числе:
|
-25 720
|
-100 419
|
-155 296
|
|
|
12.1
|
Изменение резерва на
возможные потери по начисленным процентным доходам
|
-469
|
-4 942
|
-7 359
|
|
|
13
|
Чистые процентные
доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные
потери
|
397 205
|
796 618
|
657 496
|
|
|
14
|
Чистые доходы от
операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через
прибыль или убыток
|
-94 150
|
-104 135
|
-339 284
|
|
|
15
|
Чистые доходы от
операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
|
5 238
|
47 125
|
46 966
|
|
|
16
|
Чистые доходы от
операций с иностранной валютой
|
67 885
|
74 224
|
77 446
|
|
|
17
|
Чистые доходы от
переоценки иностранной валюты
|
-30 130
|
-30 391
|
44 752
|
|
|
18
|
Доходы от участия в
капитале других юридических лиц
|
0
|
1 744
|
1 877
|
|
|
19
|
Комиссионные доходы
|
184 992
|
449 129
|
577 533
|
|
|
20
|
Комиссионные расходы
|
14 580
|
46 631
|
113 669
|
|
|
21
|
Изменение резерва по
прочим потерям
|
1 897
|
-7 919
|
-17 409
|
|
|
22
|
Прочие чистые
операционные доходы
|
36 375
|
68 340
|
112 898
|
|
|
23
|
Чистые доходы (расходы)
|
554 732
|
1 248 104
|
1 634 005
|
|
|
24
|
Операционные расходы
|
336 887
|
782 382
|
1 128 499
|
|
|
25
|
Прибыль до
налогообложения
|
217 845
|
465 722
|
505 506
|
|
|
26
|
Начисленные налоги
(включая налог на прибыль)
|
50 944
|
150 938
|
251 229
|
|
|
27
|
Прибыль (убыток) за
отчетный период
|
166 901
|
314 784
|
254 277
|
|
|
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ
ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И
ИНЫХ АКТИВОВ за 2008 год
|
|
|
Номер п/п
|
Наименование показателя
|
01.01.2008
|
01.04.2008
|
01.07.2008
|
01.10.2008
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
|
|
1
|
Собственные средства (
капитал ), тыс.руб.
|
3557853
|
3702954
|
4761947
|
4531085
|
|
|
2
|
Фактическое значение
достаточности собственных средств (капитала), процент
|
11,4
|
11,4
|
12,1
|
11,0
|
|
|
3
|
Нормативное значение
достаточности собственных средств (капитала), процент
|
10,0
|
10,0
|
10,0
|
10,0
|
|
|
4
|
Расчетный резерв на
возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности,
тыс.руб.
|
382534
|
407724
|
477908
|
531576
|
|
|
5
|
Фактически
сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к
ней задолженности, тыс.руб.
|
382534
|
407724
|
477908
|
531576
|
|
|
6
|
Расчетный резерв на
возможные потери, тыс.руб.
|
48243
|
46692
|
61026
|
71288
|
|
|
7
|
Фактически
сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб.
|
48243
|
46692
|
61026
|
71288
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
