Отчет о прибылях и
убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2008 г.
Наименование кредитной
организации: Закрытое акционерное общество коммерческий банк
"ФИА-БАНК"
| ДОХОДЫ |
Символы |
Всего, тыс.руб. |
| 1. Проценты, полученные по предоставленным
кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго
порядка) |
|
|
| 1. Проценты, полученные по предоставленным
кредитам (срочным) |
|
|
| Негосударственным коммерческим организациям |
11112 |
752 361 |
| Негосударственным некомерческим организациям |
11113 |
4 445 |
| Индивидуальным предпринимателям |
11114 |
10 863 |
| Гражданам (физическим лицам) |
11115 |
384 666 |
| Юридическим лицам-нерезидентам |
11116 |
|
| Физическим лицам-нерезидентам |
11117 |
0 |
| Кредитным организациям |
11118 |
6 564 |
| 2. Проценты, полученные за кредиты, не
уплаченные в срок (за просроченные) |
|
|
| Негосударственными коммерческими организациями |
11212 |
453 |
| 3. Полученные просроченные проценты от: |
|
|
| Негосударственных коммерческих организаций |
11312 |
2 964 |
| Индивидуальных предпринимателей |
11314 |
582 |
| Граждан (физических лиц) |
11315 |
55 579 |
| 4. Проценты, полученные от прочих размещенных
средств |
|
|
| Кредитных организаций |
11415 |
75 |
| 5. Проценты, полученные по открытым счетам |
|
|
| В банках-нерезидентах |
11503 |
368 |
| 6. Проценты, полученные по депозитам, включая
депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам |
|
|
| В Банке России |
11601 |
|
| В кредитных организациях |
11602 |
22 |
| Итого по подразделу |
11000 |
1 218 942 |
| 2. Доходы, полученные от операций с ценными
бумагами (балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Процентный доход от вложений в долговые
обязательства |
|
|
| Российской Федерации |
12101 |
2 083 |
| Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12102 |
2 254 |
| Кредитных организаций |
12103 |
3 263 |
| Прочие долговые обязательства |
12104 |
24 274 |
| 2. Процентный доход по векселям |
|
|
| Кредитных организаций |
12203 |
16 |
| Прочим векселям |
12204 |
172 |
| 3. Дисконтный доход по векселям |
|
|
| Кредитных организаций |
12303 |
1 |
| 4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных
бумаг |
|
|
| Кредитных организаций |
12403 |
21 073 |
| Прочих ценных бумаг |
12404 |
14 381 |
| Банков-нерезидентов |
12406 |
2 |
| Прочих ценных бумаг нерезидентов |
12407 |
142 |
| 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции |
|
|
| Прочие акции |
12502 |
2 831 |
| 6. Другие доходы, полученные от операций с
ценными бумагами |
|
|
| Доходы от переоценки ценных бумаг |
12601 |
38 053 |
| Доходы по другим операциям с приобретенными
ценными бумагами |
12605 |
|
| Другие доходы по операциям с выпущенными
ценными бумагами |
12606 |
|
| Итого по подразделу |
12000 |
108 545 |
| 3. Доходы, полученные от операций с иностранной
валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Доходы, полученные от операций с иностранной
валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте |
|
|
| Доходы, полученные от операций с иностранной
валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте |
13101 |
26 570 |
| 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной
валюте |
|
|
| Доходы от переоценки счетов в иностранной
валюте |
13201 |
116 627 |
| Итого по подразделу |
13000 |
143 197 |
| 4. Дивиденды полученные, кроме акций
(балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Дивиденды, полученные за участие в
хозяйственной деятельности |
|
|
| 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном
капитале |
|
|
| Итого по подразделу |
14000 |
0 |
| 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый
счет второго порядка) |
|
|
| 1. Штрафы, пени, неустойки полученные по |
|
|
| Кредитным операциям |
16101 |
13 181 |
| Другим операциям |
16105 |
4 |
| Итого по подразделу |
16000 |
13 185 |
| 1. Восстановление сумм со счетов фондов и
резервов |
|
|
| На возможные потери |
17101 |
464 191 |
| По другим операциям |
17103 |
166 872 |
| 2. Комиссия полученная |
|
|
| По кассовым операциям |
17201 |
126 924 |
| По операциям инкассации |
17202 |
4 184 |
| По расчетным операциям |
17203 |
213 368 |
| По выданным гарантиям |
17204 |
2 039 |
| По другим операциям |
17205 |
113 588 |
| 3. Другие полученные доходы |
|
|
| От выбытия (реализации) имущества кредитной
организации |
17301 |
3 910 |
| От клиентов в возмещение кредитным организациям
телеграфных и других расходов |
17303 |
0 |
| От доставки банковских документов (кроме
инкассации) |
17304 |
|
| От операций с драгоценными металлами |
17305 |
108 855 |
| От оприходования излишков денежной наличности,
материальных ценностей |
17306 |
36 |
| От сдачи имущества в аренду |
17307 |
762 |
| От проведения факторинговых, форфейтинговых
операций |
17308 |
92 |
| От проведения операций по доверительному управлению
имуществом |
17310 |
1 282 |
| Доходы по кредитным операциям прошлых лет,
поступившие в отчетном году |
17315 |
65 |
| Другие доходы прошлых лет, выявленные в
отчетном году |
17316 |
154 |
| Доходы, полученные за обработку документов,
обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг |
17317 |
7 668 |
| Другие доходы |
17318 |
2 985 |
| Итого по подразделу |
17000 |
1 216 975 |
| Всего доходов |
10000 |
2 700 844 |
| РАСХОДЫ |
|
|
| 1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты
(балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты
(срочные) |
|
|
| Банку России |
21101 |
816 |
| Кредитным организациям |
21102 |
9 600 |
| 2. Проценты, уплаченные по просроченным
кредитам |
|
|
| 3. Уплаченные просроченные проценты |
|
|
| Итого по подразделу |
21000 |
10 416 |
| 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по
привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Проценты, уплаченные по открытым
счетам-клиентам |
|
|
| Коммерческим организациям, находящимся в
государственной (кроме федеральной) собственности |
22105 |
36 |
| Некоммерческим организациям, находящимся в
государственной (кроме федеральной) собственности |
22106 |
2 |
| Негосударственным коммерческим организациям |
22108 |
2 590 |
| Негосударственным некоммерческим организациям |
22109 |
14 |
| Кредитным организациям |
22110 |
213 |
| Индивидуальным предпринимателям |
22112 |
2 |
| 2. Проценты, уплаченные по депозитам |
|
|
| Финансовым органам субъектов РФ и органов
местного самоуправления |
22202 |
160 |
| Некоммерческим организациям, находящимся в
федеральной собственности |
22207 |
64 |
| Негосударственным коммерческим организациям |
22212 |
22 946 |
| Негосударственным некоммерческим организациям |
22213 |
2 373 |
| 3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным
средствам |
|
|
| Итого по подразделу |
22000 |
28 400 |
| 3. Проценты, уплаченные физическим лицам
(балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Проценты, уплаченные физическим лицам по
открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств |
|
|
| Гражданам (физическим лицам) |
23101 |
574 570 |
| Физическим лицам-нерезидентам |
23103 |
1 019 |
| Итого по подразделу |
23000 |
575 589 |
| 4. Расходы по операциям с ценными бумагами
(балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам |
|
|
| Процентный расход по облигациям |
24101 |
|
| Процентный расход по депозитным сертификатам |
24102 |
576 |
| Процентный расход по векселям |
24104 |
1 916 |
| Дискотный расход по векселям |
24105 |
40 191 |
| 2. Расходы по операциям с приобретенными
ценными бумагами |
|
|
| Расходы от переоценки ценных бумаг |
24201 |
37 456 |
| Расходы по другим операциям с ценными бумагами |
24203 |
360 |
| Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг |
24205 |
26 272 |
| Расходы профессиональных участников рынка
ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме
расходов на консультационные и информационные услуги) |
24206 |
|
| Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги |
24207 |
|
| Итого по подразделу |
24000 |
106 771 |
| 5. Расходы по операциям с иностранной валютой,
чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана
в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Расходы по операциям с иностранной валютой,
чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана
в иностранной валюте |
|
|
| Расходы по операциям с иностранной валютой,
чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана
в иностранной валюте |
25101 |
11 993 |
| 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в
иностранной валюте |
|
|
| Расходы (результаты) от переоценки счетов в
иностранной валюте |
25201 |
115 637 |
| Итого по подразделу |
25000 |
127 630 |
| 6. Расходы на содержание аппарата (балансовый
счет второго порядка) |
|
|
| 1. Расходы на содержание аппарата |
|
|
| Начисленная заработная плата, включая премии,
входящие в систему оплаты труда |
26101 |
326 322 |
| Начисления на заработную плату- взносы в
государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством
Российской Федерации |
26103 |
35 897 |
| Расходы, связанные с перемещениями работников в
случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
26104 |
309 |
| Расходы по подготовке кадров в пределах
установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том
числе периодических изданий) |
26105 |
2 217 |
| Компенсации работникам, кроме заработной платы,
в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской
Федерации |
26106 |
496 |
| 2. Социально-бытовые расходы |
|
|
| Финансирование других социальных нужд |
26214 |
1 577 |
| Итого по подразделу |
26000 |
366 818 |
| 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные
(балансовый счет второго порядка) |
|
|
| 1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за: |
|
|
| Несвоевременное списание средств со счетов
владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов |
28101 |
|
| Нарушение расчетов с бюджетом |
28107 |
45 |
| Другие нарушения |
28111 |
57 |
| Итого по подразделу |
28000 |
102 |
| 9. Другие расходы (балансовый счет второго
порядка) |
|
|
| 1. Отчисления в фонды и резервы |
|
|
| На возможные потери по ссудам |
29101 |
535 919 |
| По другим операциям |
29103 |
177 993 |
| 2. Комиссия уплаченная |
|
|
| По кассовым операциям |
29201 |
2 |
| По операциям инкассации |
29202 |
|
| По расчетным операциям |
29203 |
518 |
| По полученным гарантиям, поручительствам |
29204 |
11 |
| По другим операциям |
29205 |
43 296 |
| 3. Другие операционные расходы |
|
|
| Расходы по оплате за обслуживание
вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях,
других машин и оборудования, за информационные услуги |
29301 |
15 587 |
| Расходы по оплате за обработку документов и
ведение учета |
29302 |
2 764 |
| Расходы по совершению расчетных операций |
29303 |
|
| Расходы по изготовлению, приобретению и
пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов
для денежных билетов и монеты |
29304 |
2 307 |
| Почтовые, телеграфные, телефонные расходы,
расходы по аренде линий связи |
29306 |
12 036 |
| Амортизационные отчисления по: основным
средствам |
29307 |
27 529 |
| основным средствам, полученным в финансовую
аренду (лизинг) |
29312 |
|
| нематериальным активам |
29314 |
|
| Типографские и канцелярские расходы |
29315 |
1 725 |
| Расходы на ремонт (кроме автотранспорта) |
29316 |
11 373 |
| Содержание зданий и сооружений |
29317 |
5 494 |
| Расходы по охране |
29318 |
18 926 |
| Расходы на форменную и специальную одежду |
29319 |
69 |
| Расходы по рекламе в пределах сумм,
предусмотренных законодательством Российской Федерации |
29320 |
31 103 |
| Расходы на служебные командировки в пределах
сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
29322 |
3 462 |
| на представительские расходы |
29324 |
|
| на командировочные расходы |
29325 |
1 489 |
| Уплаченная госпошлина |
29327 |
2 191 |
| Прочие расходы |
29329 |
28 706 |
| 4. Другие произведенные расходы |
|
|
| По выбытию (реализации) и списанию имущества |
29401 |
1 582 |
| из них: по выбытию (реализации) не полностью
амортизированных основных средств |
29417 |
1 582 |
| По списанию дебиторской задолженности |
29402 |
|
| По доставке банковских документов |
29403 |
50 |
| По операциям с драгоценными металлами |
29404 |
87 851 |
| По списанию недостач, хищений денежной
наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам,
монетам |
29405 |
20 |
| Арендная плата |
29406 |
38 475 |
| По факторинговым, форфейтинговым операциям |
29407 |
74 |
| Другие расходы прошлых лет, выявленные в
отчетном году |
29415 |
414 |
| Налоги, относимые в установленных
законодательством Российской Федерации случаях на расходы |
29416 |
6 552 |
| Расходы, связанные с выплатой сумм по
претензиям клиентов, включая кредитные организации |
29419 |
30 |
| Судебные издержки и расходы по арбитражным
делам, связанным с деятельностью кредитной организации |
29420 |
1 299 |
| Расходы по аудиторским проверкам |
29421 |
1 608 |
| Расходы по публикации отчетности |
29422 |
194 |
| Другие расходы |
29423 |
55 866 |
| Итого по подразделу |
29000 |
1 116 515 |
| Всего расходов |
20000 |
2 332 241 |
