Отчет по практике: Кредитование в ОАО "Альфа-Банк"
наименование
На 01.01.2010
На 01.01.2009
изменение
Тыс.руб.
%
Тыс.руб.
%
Тыс.руб.
%
1.Чистые денежные средства, полученные
от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные
в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах
всего, в том числе:
18 301 858
-29,81
17 877 092
26,84
424766
-111,07
1.1.1 Проценты полученные
71 862 390
392,65
59 065 903
330,4
12796487
118,84
1.1.2 Проценты уплаченные
-41 555 602
-227,05
-27 992 968
-156,59
-13562634
145
1.1.3 Комиссии полученные
12 214 445
66,74
11 858 828
66,34
355617
100,6
1.1.4 Комиссии уплаченные
-2 241 076
-12,25
-1 885 031
-10,54
-356045
116,22
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям
с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или
убыток, имеющимися в наличии для продажи
2 876 473
15,72
1 634 287
9,14
1242186
171,99
1.1.6 Доходы за вычетом расходом по операциям
с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
0
0
0
0
0
0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям
с иностранной валютой
-5 110 706
-27,92
-5 960 585
-33,34
849879
83,74
1.1.8 Прочие операционные доходы
3 729 530
20,38
5 592 832
31,28
-1863302
65,15
1.1.9 Операционные расходы
-21 879 923
-119,55
-22 116 190
-123,71
236267
96,64
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль
-1 593 673
-8,71
-2 319 984
-12,98
726311
67,1
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств
от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:
-79 705 437
129,81
48 738 692
73,16
-128444129
177,43
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным
резервам на счетах в Банке России
-2 482 125
3,11
5 156 567
10,58
-7638692
29,4
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям
в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток
-11 941 765
14,98
-15 629 287
-32,07
3687522
-46,71
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам
в кредитных организациях
-2 766 220
3,47
1 450 562
2,98
-4216782
116,44
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной
задолженности
52 550 121
-65,93
-77 761 943
-159,55
130312064
41,32
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим
активам
-1 665 110
2,09
-1 614 811
-3,31
-50299
-63,14
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам,
депозитам и прочим средствам Банка России
-145 023 489
181,95
152 623 489
313,15
-297646978
58,1
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам
других кредитных организаций
-12 732 523
15,97
-42 817 552
-87,85
30085029
-18,18
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам
клиентов (некредитных организаций)
36 706 057
-46,05
37 448 800
76,84
-742743
-59,93
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым
обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток
-1 265 014
0,16
1 265 014
2,6
-2530028
6,15
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным
долговым обязательствам
7 075 674
-8,88
-9 236 321
-18,95
16311995
46,86
1.2.11 Чистый прирост (снижение) по прочим
обязательствам
1 838 957
2,31
-2 145 826
-4,4
3984783
-52,5
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст.1.2)
-61 403 579
100
66 615 784
100
-128019363
100
2. Чистые
денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других
финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"
-19 126 495
102,47
-14 353 117
71,08
-4773378
144,16
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных
бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии
для продажи"
1 065 281
-5,71
403 280
-2
662001
285,5
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся
к категории удерживаемые до погашения"
0
0
0
0
0
0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг,
относящихся к категории "удерживаемые до погашения"
0
0
0
0
0
0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных
активов и материальных запасов
-808 181
4,23
-910 660
4,51
102479
93,79
2.6 Выручка от реализации основных средств,
нематериальных активов и материальных запасов
196 132
-1,03
-5 335 763
26,42
5531895
-3,9
2.7 Дивиденды полученные
8 705
-0,05
3 503
-0,02
5202
250
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1
по 2.7)
-18 664 558
100
-20 192 757
100
1528199
100
3. Чистые
денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный
капитал
22 513 567
100
0
0
22513567
0
3.2 Приобретение собственных акций (долей),
выкупленных у акционеров (участников)
0
0
0
0
0
0
3.3 Продажа собственных акций (долей),
выкупленных у акционеров (участников)
0
0
0
0
0
0
3.4 Выплаченные дивиденды
0
0
0
0
0
0
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1
по 3.4)
22 513 567
100
0
100
22513567
100
4. Влияние
изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных
Банком России на денежные средства и их эквиваленты
9 110 496
100
2 023 386
100
7087110
100
5. Прирост/использование
денежных средств и их эквивалентов
-48 444 074
100
48 446 413
100
-96890487
100
5.1 Денежные средства и их эквиваленты
на начало отчетного года
81 468 302
-168,17
33 021 889
68,16
48446413
-246,73
5.2 Денежные средства и их эквиваленты
на конец отчетного года
33 024 228
-68,17
81 468 302
168,16
-48444074
-40,54
Таблица 6 – Анализ отчета
об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд
и иных активов на 1 января 2010 года
